日报讯（全媒体记者 葛重阳 王芊懿 宫向群）近日，建行如东栟茶支行遇到一起疑似线下洗钱案件，堵截16万元现金汇出。

11月9日，建行如东栟茶支行接到一公司客户预约取款30万元来电，工作人员提前告知客户需本人持卡及身份证前来，不可代取。下午5点10分，已过营业时间后，一客户至网点柜台取款，当班柜员身份核查后发现该客户即之前电话预约取款30万元客户。经查询，客户银行卡余额只有十六万一千元，款项来源为个人，且该卡自2022年9月8日开卡至今仅当天一笔交易，柜员认为可疑，随即报告主管。

营运主管张宇随即到窗口核实情况，询问客户资金来源，客户称是公司转入，与电话中所述相符，但转入方为个人，与客户所述来源为公司不符，柜员再次向客户确认款项来源，客户坚称是公司财务，追问客户单位名称，客户称是南通的一所单位，主管随即在企查查中查询该单位，未能查到相关信息，结合异地客户持异地卡在异地建行取款的特点，工作人员初步判断该客户为可疑人员，并立即报告网点负责人、支行业务管理部及当地反诈中心，在稳住客户的同时，联系栟茶派出所。“我们用各种理由让客户在网点多留了将近30分钟，但是这个客户也很警觉，大概在警方来的前一分钟内他接了个电话，声称自己肚子不舒服，要出去一趟。”张宇介绍。在民警到场前，这名客户直接遗弃了银行卡及身份证，仓皇逃离网点。网点随即对该卡作了暂停非柜面及只收不付处理，预防卡内资金通过非柜面渠道流出。

近年来，建行认真落实账户管理风险防控主体责任，进一步加强开户身份识别，严格做好客户二次身份核验，同时利用晨会或者夕会集中学习洗钱案例，加强员工反洗钱能力素养，提升全员反洗钱甄别能力。为增强社会大众反洗钱意识，建行在营业网点突出位置播放“防范洗钱”宣传视频，并在营业网点设置咨询台、摆放宣传板报和宣传资料，提高公众防范洗钱风险意识。临近新年，银行工作人员提醒广大群众，要选择安全可靠的金融机构办理金融业务，并配合金融机构进行身份识别和尽职调查，不要出租、出借自己的身份证件、银行卡和支付账户，同时不要用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账，不可贪占一时便宜而落入骗局。